آماده شدن برای دوره صعودی 2024: نحوه ایجاد یک سبد ارزهای دیجیتال

بیاموزید که چگونه یک سبد رمزنگاری خوب بسازید و چگونه تنوع به جبران ضرر و حفظ ثبات کمک می کند.

با توجه به فراز و نشیب های وحشی بازار کریپتو، فرمول موفقیت بلندمدت در ایجاد یک سبد دارایی های کریپتو با تنوع خوب نهفته است.

تنوع صرفاً در مورد جمع آوری یک دسته تصادفی از سکه ها نیست. این امر مستلزم توزیع دقیق سرمایه‌گذاری‌های شما در میان انواع دارایی‌های دیجیتال است، که هر کدام هدفی منحصر به فرد را دنبال می‌کنند و در بخش‌های متمایز بازار کریپتو قرار دارند.

ایده پشت این موضوع ساده و در عین حال عمیق است: ارزهای رمزپایه به دلیل نوسانات قیمتی خود مشهور هستند. برای مثال بیت کوین (BTC) را در نظر بگیرید. ارزش آن می‌تواند یک لحظه به ارتفاعات بی‌سابقه‌ای برسد و لحظه‌ای دیگر به همان سرعت پایین بیاید.

با ایجاد تنوع، می توانید این خطرات را کاهش دهید. به جای بانکداری همه چیز بر روی یک دارایی بی ثبات، وجوه خود را در دارایی های مختلف با رفتارهای بازار متفاوت تخصیص می دهید.

زمانی که یک دارایی دچار رکود می شود، سایر دارایی ها ممکن است در حال افزایش باشند و به جبران ضرر و حفظ ثبات در سراسر سبد ارزهای دیجیتال شما کمک کنند.

با این حال، در حالی که تنوع ریسک را کاهش می دهد، می تواند بازده بالقوه را نیز تعدیل کند، به ویژه از دارایی های با عملکرد بالا.

این بدان معنی است که شما باید تعادل ظریفی بین مدیریت ریسک و پتانسیل سود پیدا کنید و سبد ارزهای دیجیتال خود را با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود هماهنگ کنید.

بیایید عمیق‌تر در این مورد کاوش کنیم و به ویژگی‌های مهم سبد ارزهای دیجیتال و چگونگی ایجاد یک سبد متنوع بپردازیم.

پورتفولیو کریپتو چیست؟

پورتفولیو کریپتو مجموعه ای از دارایی های دیجیتالی است که توسط یک سرمایه گذار نگهداری می شود. این به مدیریت و بهینه سازی سرمایه گذاری در بازار بی ثبات کریپتو کمک می کند.

برخلاف پورتفولیوهای سنتی، سبدهای رمزنگاری عمدتاً از ارزهای دیجیتال مختلف، توکن‌ها، NFTها و سایر دارایی‌های دیجیتال تشکیل شده‌اند.

این دارایی ها می توانند شامل ارزهای رمزنگاری شده معروف مانند بیت کوین و اتریوم (ETH) و همچنین سکه های جایگزین (آلت کوین ها) و توکن هایی باشند که پروژه ها یا پلتفرم های خاصی را نشان می دهند.

کلید ایجاد سبد ارزهای دیجیتال در تنوع بخشیدن است. اما تنوع در زمینه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به چه معناست؟ بیایید آن را تجزیه کنیم.

استراتژی های عملی برای نحوه تنوع بخشیدن به سبد ارزهای دیجیتال

بیایید استراتژی های عملی را بررسی کنیم تا به شما کمک کند تا به طور موثر دارایی های خود را متنوع کنید.

در دسته های مختلف ارزهای دیجیتال تخصیص دهید

جدا از سرمایه گذاری در بیت کوین یا اتریوم (ETH)، تنوع سبد ارزهای دیجیتال خود را از طریق دسته های مختلف ارزهای دیجیتال در نظر بگیرید. این دسته ها ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• سکه های بزرگ: اینها ارزهای رمزنگاری شده با ارزش بازار بزرگ هستند. به عنوان مثال می توان به Solana (SOL)، بایننس کوین (BNB) اشاره کرد.
• سکه های وسط: اینها ارزهای دیجیتال با ارزش بازار متوسط ​​هستند که پتانسیل رشد را ارائه می دهند. به عنوان مثال می توان به Render (RNDR) و Maker (MKR) اشاره کرد.
• سکه های کوچک: اینها ارزهای رمزنگاری شده نسبتا جدید یا کمتر شناخته شده با سرمایه بازار کوچکتر هستند که اغلب با ریسک بالاتر و همچنین بازده بالقوه بالاتر همراه هستند. برخی از نمونه ها Worldcoin (WLD) و Ronin (RON) هستند.
• سکه های در حال ظهور: سکه‌های در حال ظهور معمولاً فناوری‌ها یا مفاهیم جدیدی را در فضای بلاک چین نشان می‌دهند، اما بالاترین خطر را در بین تمام دسته‌های ذکر شده دارند.

با تنوع بخشیدن به سبد ارزهای دیجیتال خود در این دسته بندی ها، ریسک خود را پراکنده می کنید و به بخش های مختلف بازار ارز دیجیتال نفوذ می کنید.

موارد استفاده و صنایع مختلف را در نظر بگیرید

ارزهای رمزپایه اهداف مختلفی را فراتر از صرفاً ذخیره ارزش یا وسیله مبادله انجام می دهند. برخی بر امور مالی غیرمتمرکز (defi) تمرکز می کنند، در حالی که برخی دیگر صنایع خاصی مانند بازی یا مدیریت زنجیره تامین را هدف قرار می دهند. برای مثال:

• دفی: Defi به عنوان یکی از سریع‌ترین بخش‌های ارزهای دیجیتال در حال رشد ظاهر شده و جایگزین‌های غیرمتمرکز برای خدمات مالی سنتی ارائه می‌کند. مثال‌ها شامل صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند Uniswap (UNI) و پروتکل‌های کشاورزی بازدهی مانند Yearn.Finance (YFI) است.
• پلتفرم های قرارداد هوشمند (L1): پلتفرم‌های قرارداد هوشمند، توسعه‌دهندگان را قادر می‌سازد تا برنامه‌های غیرمتمرکز (dapps) بسازند و قراردادهای خوداجرا را اجرا کنند. اتریوم پیشگام این مفهوم بود، اما پلتفرم‌های دیگری برای ارائه ویژگی‌های مقیاس‌پذیری و قابلیت همکاری پدید آمده‌اند. به عنوان مثال: Cardano (ADA)، زنجیره هوشمند Binance، Solana و غیره.
• دارایی های بازی و مجازی: با ظهور بلاک چین، بازی ها و مالکیت دارایی های مجازی به طور فزاینده ای محبوب شده اند. NFT ها دارایی های دیجیتال منحصر به فرد، از جمله هنر دیجیتال، کلکسیون ها و آیتم های درون بازی را نشان می دهند. مثال‌ها: Axie Infinity (AXS)، Decentraland (MANA)، Enjin Coin (ENJ) و غیره.
• زنجیره تامین و تدارکات: بلاک چین همچنین با افزایش شفافیت، قابلیت ردیابی و کارایی خود را به حوزه های مدیریت زنجیره تامین گسترش داده است. هدف ارزهای دیجیتال با تمرکز بر راه حل های زنجیره تامین، ساده کردن فرآیندها و کاهش تقلب است. یکی از نمونه ها VeChain (VET) است.
• هوش مصنوعی (هوش مصنوعی) و یادگیری ماشین (ML): ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین به طور فزاینده ای با برنامه های کاربردی هوش مصنوعی و ML تلاقی می کنند. پروژه‌های این دسته از شبکه‌های غیرمتمرکز برای افزایش حریم خصوصی داده‌ها، تسهیل اشتراک‌گذاری داده‌ها و ایجاد انگیزه برای آموزش مدل‌های هوش مصنوعی استفاده می‌کنند. برخی از نمونه ها SingularityNET (AGIX) و Fetch.ai (FET) هستند.
• لایه 2 (L2) محلول های مقیاس بندی: مقیاس پذیری همچنان یک چالش کلیدی برای شبکه های بلاک چین از نظر توان عملیاتی تراکنش و کارایی هزینه است. هدف راه‌حل‌های مقیاس‌بندی لایه ۲، رفع این مسائل با ساخت پروتکل‌هایی است که بر روی بلاک‌چین‌های موجود کار می‌کنند و عملکرد را بدون به خطر انداختن امنیت بهبود می‌بخشند. به عنوان مثال می توان به چند ضلعی (MATIC)، خوش بینی (OP) و آربیتروم (ARB) اشاره کرد.

به یاد داشته باشید، فضای بلاک چین و کریپتو بسیار گسترده است، با بخش ها و صنایع متعددی فراتر از آنچه در اینجا به آن پرداخته ایم.

ضروری است که تجزیه و تحلیل و تحقیق کامل خود را انجام دهید تا بخش‌ها و پروژه‌هایی را شناسایی کنید که با اهداف سرمایه‌گذاری و درک شما مطابقت دارند تا در سبد ارزهای دیجیتال شما گنجانده شوند.

تنوع جغرافیایی

تنوع سبد کریپتو خود را از نظر جغرافیایی با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از مناطق مختلف در نظر بگیرید. هر منطقه ممکن است محیط نظارتی، پویایی بازار و نرخ پذیرش خود را داشته باشد. مثلا:

• پروژه های آمریکای شمالی: سولانا، ریپل (XRP) و غیره
• پروژه های آسیایی: به عنوان مثال می توان به بایننس کوین و ترون (TRX) اشاره کرد.
• پروژه های اروپایی: پولکادوت (DOT)، تزوس (XTZ) و غیره.

با ایجاد تنوع جغرافیایی، خطرات مرتبط با تغییرات نظارتی یا رویدادهای ژئوپلیتیکی را که بر مناطق خاص تأثیر می گذارد، کاهش می دهید.

استیبل کوین، پوشش ریسک، و تعادل مجدد منظم

گنجاندن استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) یا USD Coin (USDC) در سبد ارزهای دیجیتال شما می‌تواند ثبات را در زمان‌های نوسانات بازار ایجاد کند.

علاوه بر این، استراتژی‌های پوشش ریسک مانند استفاده از مشتقات یا گزینه‌ها می‌تواند به کاهش ریسک نزولی کمک کند و در عین حال امکان سودهای صعودی بالقوه را نیز فراهم کند. اما به یاد داشته باشید که معاملات آپشن بسیار پرریسک است و شما باید قبل از معامله آنها رویکرد روشنی داشته باشید.

برای حفظ تخصیص مورد نظر خود در دارایی های مختلف، به طور دوره ای سبد ارزهای دیجیتال خود را بررسی و تعادل مجدد کنید.

از آنجایی که برخی دارایی‌ها ممکن است در طول زمان عملکرد بهتر یا ضعیف‌تری داشته باشند، تعادل مجدد تضمین می‌کند که سبد ارزهای دیجیتال شما با اهداف سرمایه‌گذاری شما همسو می‌ماند.

یک سبد رمزنگاری خوب چیست؟

قبل از پرداختن به جزئیات آنچه که یک سبد رمزنگاری خوب را تشکیل می دهد، بسیار مهم است که بدانیم هیچ راه حلی برای همه وجود ندارد.

ترکیب سبد ارزهای دیجیتال شما باید با اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و وضعیت مالی شما هماهنگ باشد. بیایید ویژگی های پرتفوی پرخطر، با ریسک متوسط ​​و کم ریسک را بررسی کنیم.

پرتفوی پرخطر

یک سبد پرریسک معمولاً از نسبت بیشتری از سکه‌های نوظهور و با ارزش پایین تشکیل می‌شود که پتانسیل سود قابل توجهی دارند اما نوسانات قابل توجهی نیز دارند.

این سبد برای سرمایه گذارانی با تحمل ریسک بالا و افق سرمایه گذاری بلندمدت مناسب است.

نمونه‌هایی از دارایی‌هایی که ممکن است در یک سبد پرخطر وجود داشته باشند عبارتند از توکن‌های تازه راه‌اندازی شده یا پروژه‌های بلاک چین نوآورانه با فناوری امیدوارکننده اما سوابق اثبات‌نشده.

در اینجا تصویری از یک پرتفوی پرخطر آورده شده است:

پرتفوی با ریسک متوسط

پرتفوی با ریسک متوسط ​​بین ریسک و ثبات تعادل برقرار می کند. معمولاً از ترکیبی از سکه‌های با کلاه بزرگ، متوسط ​​و برخی از سکه‌های با کلاه پایین تشکیل می‌شود که تخصیص کمتری به سکه‌های نوظهور دارد.

این سبد برای سرمایه گذارانی مناسب است که به دنبال پتانسیل رشد متوسط ​​با نوسانات نسبتاً کمتر هستند.

دارایی هایی مانند BTC و ETH به دلیل حضور ثابت در بازار و نوسانات نسبتاً کمتر در مقایسه با آلت کوین های کوچکتر، جزء اصلی پرتفوی های با ریسک متوسط ​​هستند.

در اینجا تصویری از یک پرتفوی با ریسک متوسط ​​آورده شده است:

پرتفوی کم ریسک

یک پرتفوی کم ریسک، ثبات و حفظ سرمایه را بر بازده بالا اولویت می‌دهد. عمدتاً از سکه‌های با کلاه بزرگ تشکیل می‌شود، با کمترین میزان قرار گرفتن در معرض سکه‌های با کلاه متوسط، کم‌کلپ یا نوظهور.

این سبد برای سرمایه گذاران محافظه کار یا کسانی که در آستانه بازنشستگی هستند و حفظ سرمایه گذاری خود را در اولویت قرار می دهند ایده آل است.

نمونه‌هایی از دارایی‌ها در یک سبد کم‌ریسک شامل قرار گرفتن در معرض BTC، ETH و دیگر ارزهای رمزپایه با سابقه قوی و پذیرش گسترده است.

در اینجا تصویری از یک نمونه کار کم ریسک آورده شده است:

نتیجه

در دنیای بی ثبات ارزهای رمزنگاری شده، ایجاد یک سبد رمزنگاری انعطاف پذیر به تنوع استراتژیک بستگی دارد. چه دوست دارید ریسک کنید و چه ایمن باشید، مطمئن شوید که سرمایه گذاری های شما با میزان ریسکی که با آن راحت هستید و آنچه می خواهید به دست آورید مطابقت دارد. با آخرین اخبار همراه باشید، سرمایه گذاری های خود را گسترش دهید و انعطاف پذیر بمانید. و همیشه مهم ترین قانون را به خاطر بسپارید: فقط پولی را سرمایه گذاری کنید که می توانید از دست بدهید.